日期：2010-06-09　23:04:36

　　（接上）
　　1．请介绍一下您是如何找到这份工作的？
　　2006年毕业后参加工商银行全国招聘
　　2．在这个工作岗位上，您的主要职责是什么？
　　理财规划师的具体工作就是运用专业知识帮助银行储蓄客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。
　　3．这份工作需要什么样的知识、技能和经验？
　　黄女士认为这是一个专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，并保持高水准职业道德，这样才能真正做好理财规划。
　　一名合格的理财师必须具备7大知识领域：（1）理财的基础知识；（2）金融资产运用的基础知识；（3）有关人生设计的基础知识；（4）房地产运用的基础知识；（5）风险与保险均衡的理财设计知识；（6）节税理财设计的基础知识；（7）财产及财产转移设计的基础知识等。

　　4．什么样的个人品质或能力对本工作来讲是重要的？
　　黄女士引用香港著名理财师陈庆生观点：个人理财策划师的素质可以概括为5个要素——THINK。T(trial)，尝试，理财策划师应该勇于尝试，不能固步自封，知道的东西不一定要深入，但涉猎面要广泛，因为理财策划师在和投资者交流时往往先由别的轻松话题谈起。H(humble)，谦虚，虚心请教，接受、学习不同的文化，开阔自己的心灵，不断更新自己的知识储备，理财策划师的知识体系更需与时俱进。I(innovative)，创新，经验固然可贵，但墨守成规不可行，不要一开始就否定一个计划方案，要先听、多听并发问，避免太早下结论。N(networking)，网络，人际关系要广泛，我们不可能什么都懂，要听取朋友的意见，要向别人学习相关的技能和知识。K(knowledge)，知识，知识需要不断更新充实，这一点不言而喻。除了上述的5要素外，还有一个要素十分重要——道德。比如对客户的资料保密、不和客户的利益发生冲突、言而有信、重视信誉道德的建立等等。只有这样，客户才会放心地把自己的财产交给理财策划师打理，客户也才会越来越多。

　　5.参加什么培训，取得什么证书对这份工作是必要的？
　　主要是理财规划师CFP ，它作为一种理财专业资格，已成为大中华范围内开展理财业务认可的通行证。在金融业，拥有多少 CFP 是衡量该机构理财服务水平的重要标准之一。在这里，我做个广告：华中科技大学经济学院受中国注册理财规划师协会授权，在武汉地区开展注册理财规划师的培训和考试。
　　6工作单位对刚进入该领域的新员工提供哪些培训？
　　湖北分行银行内部培训：投资规划（金融投资计划、房地产投资计划、艺术品投资规划）、风险规划、退休规划、教育规划、健康规划、税务规划、遗产规划。
　　7．该职位的晋升路线是什么？

　　实习生---正式员工-----轮岗见习---定岗---领班---主管----经理助理----经理.
　　总的来讲，发展路径就是从个人或小的机构或企业开始，逐渐向大客户发展，从实践中积累经验，不断提高自己的业务水平。
　　8．这份工作的初级、中级。高级职业薪水大约是多少？
　　理财师年薪的平均数是11万，相当于大公司的中层经理。以目前银行内的个人理财方面的从业收入为例，处理一般个人投资业务的初级理财师年收入在5万元左右，负责较大客户中级投资理财的经理年收入超过10万元，其中大部分是投资盈利带来的回报，处理机构业务的国内高级理财规划师的年薪”应该在10万到100万元人民币之间”
　　9．您如何看待这项工作的发展前景？
　　理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行,保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务. 在过去6年中,中国理财业务每年的市场增长率达到18%.据国家经济监测中心公布的一经调查结果也表明.约有70%的居民希望自己有个好的理财顾问,50%以上的人愿意支付顾问费。
　　在我国，随着过去30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。专家预计我国理财规划师的缺口为20万人,2006年中国个人理财市场预计将增长到570多亿美元,并且以每年10%—20% 的速度增长.未来5年到10年,理财规划师必将成为国内最具有吸引力的职业之一，年薪应该在10万到100万人民之间， 理财规划师必将成为继律师，注册会计师之后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

　　10.您认为在大学期间应该做些什么才能进入这个工作领域？
　　金融行业对学历要求较高，工商银行该职位的基本要求是硕士学位，因此要读研究生，最好考取CFP、银行从业资格证、注会。