日期：2013-12-08 10:25:51
　　20、尝试法务标准化
　　从事法务工作有了一段时间后，我渐渐地发现银行的大多数主营业务情况往往具有相似（或相同）性。而法务工作围绕主营业务来展开，为主营业务提供法律支持和保障。这就决定了大多数法务工作也具有一定的相似（或相同）性。于是，我就尝试着对一些法务工作的要点及文件进行了归纳与提炼，一方面是想提高自身工作效率，另一方面是防止今后工作会出现遗漏（因为人难免会有疏忽的时候）。现把它摘录出来，供大家交流学习：

　　标准化尝试之一：公司贷款法律审查要点及意见书标准文本
　　法律意见书
　　标题：关于对××××有限责任公司办理××万元××贷款相关事宜的法律审查意见
　　审查人：×××
　　时间：20××/×/×
　　内容：
　　工银宁法审【20××】××号

　　根据××支行提交审查的相关材料，分行法律事务部对××××有限责任公司办理××万元××贷款相关事宜进行了法律审查，现出具以下法律审查意见：
　　一、关于融资主体资格
　　××××有限责任公司成立于××××年×月×日，在××工商行政管理局注册登记，取得了企业法人营业执照，公司住所为××，法定代表人××，注册资本××万元（人民币），实收资本××万元（人民币），企业类型为××，公司经营范围为××××××等等。公司具有企业法人资格，且依法存续，具备融资主体资格。
　　二、关于贷款用途
　　根据××支行调查报告，本次贷款用于收购原材料，贷款用途合法。
　　三、关于融资担保
　　根据××支行调查报告，该笔贷款拟采用的担保方式为抵押（或保证、质押），抵/质押人（或保证人）为×××，如为自然人的，则是否已成年，如为公司的，则该公司成立于××××年×月×日，在××工商行政管理局注册登记，取得了企业法人营业执照，住所为××，法定代表人××，注册资本××万元（人民币），实收资本××万元（人民币），企业类型为××，公司经营范围为××等等。公司具有企业法人资格，且依法存续，具备担保主体资格。

　　抵押物为××××，位（存放）于××××，用途为××，建筑面积××平方米，证号为××××号，对应的土地使用权面积××平方米，使用类型为出让/划拨/租赁/其他，证号为××××号，根据××支行的调查报告以及上述抵押物的权属证书的记载，上述抵押物权属清晰，依法可以设定抵押。
　　质物为××××，存放于××××，数量或价值为××××，是否需要办理登记手续，或是否将质物转移占有，其他××××。根据××支行的调查报告，上述质物权属清晰，依法可以设定质押。
　　抵/质押人及其配偶（抵/质押人为自然人时适用）或保证人已经出具了同意为借款人在我行贷款抵/质押或保证担保的书面材料。请在分行相关部门批准后依法办理抵/押登记手续或质物占有移交手续。
　　四、关于合同的签订
　　所提交的资料中尚未见融资业务合同文本。建议该笔业务使用总行最新的固定格式文本，并严格按照总、分行的规定，规范填写合同内容。如未使用总行固定格式文本，或对总行固定格式文本进行修改的，应提交法律审查。
　　以上意见，供参考。
　　分行法律事务部
　　特别说明：
　　１、以上意见是根据所提供的如下材料而出具的：

　　①××支行《调查报告》②融资申请、营业执照、公司章程等基础资料。
　　２、以上意见仅供行内研究或决策使用，请勿对外提供。
　　标准化尝试之二：公司贷款法律审查检查表标准文本
　　法律审查情况检查表
　　所属行名：　　
　　借款人情况:1、借款人:　　；2、营业执照是否年检:　　；3、是否具有借款资格:　　；4、借款形式（借新还旧/还旧借新/新增/调整期限）:　　；5、借款人手续是否齐全:　　；6、若有缺少部分，主要缺少事项:　　；7、其他事项(检查人员填写)：　　。

　　担保人情史:1、担保方式（抵押/保证/质押/其他）:　　；2、担保物性质（房产/地产/机器/股权/存单/收费权/其他）:　　；3、担保人名称:　　；4、担保人是否经过年检:　　；5、决定对外担保的主管部门或者有权机构名称:　　；6、担保金额　　万元；7、抵押物权属证号:　　；8、保证人在法律上是否具有担保资格:　　；9、抵（质）押标的为（不禁止/禁止/限制/其他）:　　； 10、担保人手续是否齐全:　　；11、若不齐全，主要缺少事项:　　；12、其他事项：　　。

　　借款合同情况:1、是否使用格式合同:　　；2、合同种类:　　；3、借款合同填写是否笔误:　　；4、若不规范，主要为:　　；5、与担保合同的相关条款之间是否衔接一致:　　；6、双方约定的其他事项处是否按要求填写:　　、是否签章:　　；7、落款处是否签章:　　、公章反映内容是否与借款人名称一致:　　；8、合同签订日期:　　；9、其他事项：　　。
　　担保合同情况:1、是否使用格式合同:　　；2、合同前言部分中所填写借款合同签订日期、编号、借款人名称是否与借款事实一致:　　、有哪些要素不一致:　　；3、担保金额　　万元；4、所填主合同履行期限为　　年　 月　日至　 年　 月　日止；5、双方约定的其他事项处是否按要求填写:　　、是否签章:　　；6、落款处是否签章:　　、公章反映内容是否与担保人名称一致:　　；7、是否需要办理批准、登记手续:　　；8、若需，批准或登记机关或机构名称为:　　；9、若为票据/存单质押，是否按规定在背书栏记载“质押”字样或者办理存单冻结手续:　　；10、批准、登记或记载日期　 年　 月　日；11、若为调整期限，是否落实担保:　　、担保方式为（抵押/保证/质押/其他）:　　；13其他：　　。

　　其他情况:1、所属行是否经过法律审查:　　；2、法律审查表现形式（审查表/意见书）:　　；3、法律审查意见评价（全部反映/基本反映/不影响结论/影响结论）:　　；4、法律审查意见中有无提请业务部门注意事项:　　、若有，是哪些:　　。
　　检查人员签名：　　
　　检查时间　　年　 月　 日
　　日期：2013-12-08 10:28:12
　　(接上)

　　标准化尝试之三：公司贷款法律审查检查表标准文本
　　最高额担保相关情况检查登记表
　　所属行：　　
　　借款人情况:1、借款人名称:　　；2营业执照是否年检:　　；3、是否具有借款资格:　　；4、借款人手续是否齐全　、主要缺少事项:　　；5、是否使用格式合同:　 ；6、合同种类:　　；7、借款合同填写是否笔误:　　；8、若不规范，主要为:　　；9、与担保合同的相关条款之间是否衔接一致:　　；10、双方约定的其他事项处是否按要求填写:　　、是否签章:　　；11、落款处是否签章:　　、公章反映内容是否与借款人名称一致:　　；12、申请借款次数:　　、借款合同编号：　　；13、合同签订日期:　　；14、借款合同金额分别为:　；总金额为：　　万元；15、借款形式（借新还旧/还旧借新/新增/调整期限）:了　　；16、是否为登记而签订了一个虚的借款合同：　　、该借款合同是否为总行要求的格式合同:　　、为防范风险而作的限制性约定为：　　。

　　17、其他：　　。　　
　　担保情况:1、担保方式（抵押/保证）:　　；2、担保物性质（房产/地产/机器）:　　；3、担保人名称:　　；4、担保人是否经过年检:　　；5、决定对外担保的主管部门或者有权机构名称:　　；6、最高担保金额:　　万元；7、抵押物权属证号　　；8、保证人在法律上是否具有担保资格:　　；9、抵（质）押标的为 （不禁止/禁止/限制/其他）:　　； 10、担保人手续是否齐全:　　；11、若不齐全，主要缺少事项:　　；12是否使用格式合同:　　；13、最高担保金额:　　万元；14、最高额担保期间（放贷）：　　；15、双方约定的其他事项处是否按要求填写:　　、是否签章:　　；17、落款处是否签章:　　、公章反映内容是否与担保人名称一致:　 ；18、最高额抵押登记是否分次：　　、若是一次，则登记债权金额为：　　万元、若分次，则已登记几次：　　、登记部门理由：　　、是否有风险　　、若有，已采取的防范措施主要包括：　　

　　19、其他：　　
　　其他情况:1、所属行法律审查表现形式（审查表/意见书）:　　；2、法律审查意见评价（全部反映/基本反映/不影响结论/影响结论）:　　；3、法律审查意见中提请业务部门注意事项，是哪些　　；4、最高额抵押使用风险性（无/不影响/影响/其他）:　　；5、其他　　。
　　检查人员签名：　　检查时间　　年　 月　 日
　　标准化尝试之四：支行贷款类诉讼案件请示标准文本
　　关于对借款人×××依法提起诉及外聘律师的请示
　　（统一格式样本）
　　区分行：
　　借款人×××于××××年××月××日在我行办理了××××贷款××万元。现借款人贷款已出现逾期（或已到期），经我行多次催收，借款人仍未还清全部逾期（或到期）贷款。为依法维护我行贷款债权，根据诉讼案件管理相关规定，现申请对借款人×××提起诉讼，请分行审批。

　　一、基本事实